**编者按：** 在全球化浪潮下，金融网络与地缘政治的交织日益复杂，而伦敦这座国际金融中心，竟成为某些争议人物的“避风港”。近日，一位身负美国制裁的伊拉克商人阿里·古拉姆高调发声，否认通过银行体系为伊朗伊斯兰革命卫队及民兵组织提供资金，并宣称将发起法律挑战。他坐拥伦敦4200万美元豪宅，以英国公民自居，却卷入跨国洗钱、制裁逃避的指控漩涡。此案不仅揭露了伊拉克美元拍卖系统的漏洞如何被民兵组织与伊朗势力利用，更折射出西方金融监管在政治与经济利益间的摇摆。当“安全天堂”沦为灰色资本的温床，国际社会又该如何斩断非法资金的暗流？以下报道将深度解析这场跨越中东与欧洲的金融暗战。
一名因涉嫌资助伊朗伊斯兰革命卫队及其民兵组织网络而遭美国制裁的伊拉克商人近日透露，他正寻求对这些制裁措施提出上诉。
42岁的阿里·古拉姆拥有英国国籍，居住在伦敦一栋价值4200万美元的豪宅中。他在此接受《国民报》采访时表示，计划对美国的制裁认定发起挑战。去年10月，美国将他列入制裁名单，作为打击所谓“伊朗资助民兵组织及革命卫队资金链”行动的一部分。
古拉姆坚决否认美国财政部的指控。华盛顿声称，古拉姆等人控制的伊拉克银行系统通过伪造单据和发票，运作一套复杂的美元获取及洗钱流程。
今年，在伊拉克央行、美国财政部及美联储进行磋商后，多达13家银行被禁止参与该国美元交易。这名银行家还被指控通过贿赂伊拉克司法部门逃避法律追究。美国财政部依据“特别指定全球恐怖分子”制裁计划对其施加处罚。
对此，古拉姆的律师表示，他“否认曾知情参与美国财政部指控的任何活动”，也“从未授权任何实体或个人从事此类行为”。律师声明称，他“完全不清楚指控所依据的证据基础何在”。
古拉姆称将挑战美国制裁的前提，并抵制其在英国利益所受的连带影响。他补充道：“任何在英国扩大制裁范围的举动都将是同样错误、不公且压迫性的。”
律师透露，古拉姆自2018年起与妻子及六名子女定居英国，全家均为英国公民，“生活根基已深植于英国”。
“我们的当事人谴责一切形式的洗钱、逃避制裁和腐败行为，认同英国绝不应成为从事此类活动者的避风港，”律师强调，“他坚称自己从未洗钱、逃避制裁或参与腐败。”
据报道，古拉姆职业生涯始于面粉贸易，2008年创立货币兑换所，后进军银行业。他于2014年掌控中东投资银行，同时控制安萨里银行和卡比德银行。
约2012年，古拉姆在英国公司注册局登记为董事，开始在英国布局。彼时，他正通过旗下银行跻身伊拉克最富有阶层。
美国指控古拉姆允许伊朗革命卫队“圣城旅”对其银行施加一定控制。华盛顿称，古拉姆曾管理伊朗系民兵组织“真主党旅”的财务，包括为该组织高层领导人在海外进行投资。
“真主党旅”被美国认定为恐怖组织，2004年后长期在伊拉克对抗美军。美国还指控古拉姆向另一支被列为恐怖组织的民兵“正义联盟”提供金融服务。
访客抵达古拉姆的豪宅前，会先被门前收藏的豪车吸引——法拉利、劳斯莱斯SUV和宝马SUV停驻院中，彰显其通过银行与汇兑业务积累的财富。
记录显示，这栋位于伦敦高档社区的三层八卧室豪宅似为现金购置，所在街道豪宅林立。据《国民报》调查，他于2021年购得此宅，虽迁居伦敦仅三年，但其与伦敦的关联可追溯至近十年前。古拉姆还与伦敦一处普通社会保障房存在联系，该地址曾用于他与另一伊拉克银行家的商业注册。
透明国际组织资深调查主管本·考道克指出：“当英国盟友因严重非法金融风险制裁个人时，英国政府必须重视并考虑采取行动。我们绝不能让英国成为洗钱、逃避制裁或腐败者的避风港。”
美国财政部称古拉姆使用化名“阿里·穆罕默德·格拉姆·侯赛因”。英国公司注册记录显示，此人曾是一家2012年成立、2017年解散的“英国国际烟草公司”的董事与所有者。
该公司通信地址位于西伦敦切尔西区，虽属黄金地段，房产所有权却归肯辛顿-切尔西区政府所有，已租赁给住房协会以低于市场价的租金提供给居民。这处不起眼的三层公寓底层单元距离英超切尔西主场斯坦福桥仅数分钟步程。
公司档案描述其从事食品、饮料及烟草销售，但账目显示该公司从未开展交易，仅持有100英镑资产。持股结构显示，名为阿卜杜勒穆内姆·马赫迪·萨利赫·阿尔-萨拉维的人持有51%股份，古拉姆持有其余部分。
58岁的阿尔-萨拉维是阿拉伯伊斯兰银行的董事与股东。该银行去年被伊拉克央行禁止美元交易，系打击对伊朗货币走私行动中八家被禁银行之一。伊拉克证券委员会将其列为该银行两大股东之一，持股10%并担任董事。当《国民报》探访其公寓时，一名自称“照料居住于此的中东绅士”的护理人员拒绝透露更多信息。
古拉姆律师解释，该公司初衷是获取国际烟草代理权，因收购未成而从未运营。阿尔-萨拉维“仅是朋友”，除合作成立烟草公司外与古拉姆无任何商业往来。律师强调：“当事人与阿拉伯伊斯兰银行无任何关联，不应因友谊关系而作推测。”
美国于2022年开始打击伊拉克银行，因多年证据表明这些银行利用该国石油销售体系为伊朗、德黑兰支持的什叶派民兵及叙利亚前总统阿萨德政权获取美元。
2003年美军入侵伊拉克后，联合国安理会设立伊拉克发展基金管理石油收入，收益存入纽约联邦储备银行的基金账户。初期数百万美元现金通过货盘空运至伊拉克央行，随后形成美元拍卖系统：银行向纽约联储申请美元，伊拉克央行为进口商代理交易。
但该系统存在漏洞——银行无需披露资金接收方，美元黑市猖獗。一些团体雇佣欺诈者注册空壳公司、伪造发票，通过拍卖获取美元后以更高黑市价转售。据称，伊拉克部分什叶派民兵也通过控制私有银行从美元拍卖中牟利，这些机构沦为滥用拍卖系统的工具，往往仅有少数员工。
2004至2013年负责监督美国重建资金的斯图尔特·鲍恩2012年向美国国会报告美元拍卖遭广泛滥用。伊拉克审计发现，每周拍卖中近10亿美元资金的80%涉及非法交易，可能通过洗钱流向海外。美国尤其视该体系为资金流向伊朗系民兵及革命卫队的渠道。2017年，伊拉克据报从伊朗进口西瓜金额从前一年的1600万美元飙升至28.6亿美元。
能源业战略咨询机构Horizon Engage的伊拉克民兵专家迈克·奈茨指出：“伊朗支持的民兵组织依附伊拉克银行系统吸血逾十年。像巴德尔组织利用国有银行盗取超过25亿美元无人监管的税款存款，恐怖组织真主党旅则通过多家私有银行获取美元，供自身及伊朗革命卫队使用。”
美国财政部指控古拉姆正是该体系受益者之一：“他管理真主党旅财务，包括为高层领导人在海外投资；同样向正义联盟提供金融服务，通过伪造文件获取美元、洗钱以规避审查；并通过贿赂司法部门在伊拉克逃避法律制裁。”《华尔街日报》报道，2022年美联储与财政部已禁止其银行进行美元交易。
与古拉姆同被制裁的还包括被指控制另一家伊朗革命卫队关联伊拉克商业银行的阿里·梅夫滕与阿基尔·梅夫滕兄弟。美国称二人与革命卫队情报高官关系密切，协助为伊拉克亲伊朗民兵筹资转账。
财政部指控他们利用所有权地位支持真主党旅，与古拉姆合作获取美元渠道，并为政党洗白腐败资金。“数十年来，梅夫滕兄弟为伊朗洗钱数千万美元，走私石油毒品，并滥用阿基尔担任伊拉克国家奥委会主席的职权从事腐败。”
保卫民主基金会高级主任贝纳姆·本·塔勒布指出，这些民兵关联商业活动是伊朗规避制裁、资助核计划的手段。“美元拍卖、创建民兵组织、渗透伊拉克国家机构、社会、政治乃至宗教领域，是伊斯兰共和国对外安全政策的核心。这些非法贸易商与民兵组织（多为什叶派）是理解伊朗‘特洛伊木马’式掌控伊拉克的关键。”
尽管石油出口对伊朗经济至关重要，但其与伊拉克民兵的关系据称是该地区贸易链接、洗钱及获取美元的核心渠道，所得资金用于核计划与民兵网络。本·塔勒布认为，对古拉姆的制裁及将多个民兵组织列为外国恐怖实体，标志着美国对伊朗行动节奏的转变。
“特朗普政府逐渐意识到，现在或许是打击伊朗主要命脉——即在伊拉克庞大的民兵、代理人与前沿网络——的关键时刻。因此美方有了截然不同的认知与行动节奏。在应对伊朗突破制裁及其支持的地区恐怖威胁时，伊拉克很可能被列为首要目标。”
古拉姆律师最后声明：“当事人从未知情授权任何银行资金转移至伊朗革命卫队‘圣城旅’、其民兵代理或任何亲伊朗民兵组织，也未协助其获利。”
